Примерное время на чтение статьи: 2 минуты

Любое финансово-кредитное учреждение, действующее на территории России, подчиняется национальному законодательству, соответственно, никакого отличия в функционировании иностранных и отечественных банков в стране нет. Иное дело – зарубежный банк, работающий за рубежом. Законы и правила, которым подчиняется клиент, желающий открыть оффшорный счет, существенно отличаются от привычных российских норм.

Как открыть счет в иностранном банке нерезиденту того государства, где решено хранить сбережения и зачем это делать?

Причины открытия счета заграницей

Наличие счетов в иностранных банках избавляет от страновых рисков, в том числе и от скачков инфляции и девальвации рубля, возможных санкций Центробанка, а также от надзора отечественных налоговых органов. Сегодня у любого есть возможность открывать счета в любых банках мира, даже вне зависимости от собственного местонахождения.
Есть, правда, ряд государств, где российское гражданство закрывает доступ к услугам по открытию и обслуживанию банковских счетов – не все зарубежные финансовые организации готовы работать с русскими клиентами.

Что потребуется для открытия счета заграницей?

Существуют значительные различия в пакете необходимых документов юридических и частных лиц.

Так, юридические лица обязаны предоставить следующий пакет бумаг:

• Учредительные документы, в том числе и устав, и меморандум о создании организации;
• Регистрационные документы – свидетельства о регистрации и постановке на учет юрлица;
• Протокол и приказ о назначении руководителя, а также его заграничный паспорт;
• Загранпаспорт и доверенность с апостилем на управление банковским счетом, а также общегражданский паспорт доверенного лица и даже его резюме.

Потребуется и информация о деятельности компании с указанием возможных контрагентов и списка источников дохода, а также таких показателей, как среднемесячные остатки на счете, число операций, перечень основных транзакций и планируемого оборота средств.

Физическим лицам для того, чтобы обзавестись счетом в заграничном банке потребуются:

• Общегражданский паспорт;
• Загранпаспорт.

В заявлении на открытие счета отдельно указывается информация о целях открытия счета, источниках доходов, планируемом обороте средств, перечне предполагаемых операций и их количестве, а также контактные данные. Некоторые финансовые компании идут еще дальше и запрашивают информацию об уже имеющихся счетах в других банках и просят предъявить рекомендательное письмо от этих организаций.

Как открыть счет в иностранном банке?

Предварительно необходимо определиться, для каких целей планируется открывать счет в оффшорах: для регулярных расчетов и транзакций или с инвестиционными целями — для долгосрочного хранения.

Затем следует выбрать сам банк, предлагающий открыть счета, соответствующей специфики, а также уточнив возможности дистанционного открытия и управления счетом. В ряде учреждений практикуется исключительно личное присутствие клиента, как при открытии счета, так и при проведении операций по нему. После этого достаточно приехать или связаться с представителем банка, а также предъявить запрашиваемый пакет документов – в виде пакета оригиналов, заверенных нотариально копий или сканированных экземпляров с электронной подписью.

Для облегчения задачи можно прибегнуть к помощи посредника, который подберет банк с оптимальными условиями размещения средств и удобными правила их использования. В таком случае вам не придется заботиться об изучении договора – профессиональный помощник, знакомый со всеми требованиями конкретного банка растолкует все нюансы сотрудничества с ним и приготовит перевод значимых документов.

Поделиться ссылкой: